Налог на дачный домик для пенсионеров: садовые начисления за домик или приусадебный участок в Московской области, за какие постройки не взимаются средства?

Дач

Содержание

при каких условиях его нужно платить

В 2018 году дач­ни­ков, садо­во­дов и ого­род­ни­ков потряс­ли ново­вве­де­ния: за дач­ные и садо­вые доми­ки, а так­же хозяй­ствен­ные построй­ки теперь надо пла­тить нало­ги. Пред­те­чей обло­же­нию нало­га­ми дач, СНТ*, ОНТ* яви­лась дач­ная амни­стия, кото­рая в упро­щён­ной фор­ме (все­го два доку­мен­та, и даже без меже­ва­ния участ­ков, надо же!) поз­во­ли­ла вна­ча­ле при­ва­ти­зи­ро­вать эти самые доми­ки и хоз­по­строй­ки. А как извест­но, за соб­ствен­ность нуж­но пла­тить нало­ги. Одна­ко не все так страш­но. Раз­бе­рём­ся, все­гда ли нуж­но пла­тить налог на дач­ный дом в СНТ?

Содер­жа­ние стра­ни­цы

Налог на дачный дом в СНТ: что такое СНТ и дачная амнистия

Давай­те, во-пер­вых, вспом­ним, что такое и для чего оно созда­ёт­ся.

Для чего создаётся СНТ

Цель СНТ вполне опре­де­лён­ная — веде­ние соци­аль­но-хозяй­ствен­ной дея­тель­но­сти. Но инте­рес­но, что и феде­раль­ный закон ФЗ N 66 не дал точ­но­го опре­де­ле­ния СНТ. Фор­му­ли­ров­ка раз­мы­та: некое неком­мер­че­ское объ­еди­не­ние (садо­вод­че­ское, ого­род­ни­че­ское или дач­ное), создан­ное в общих рам­ках граж­дан­ских, соб­ствен­ни­че­ских, финан­со­вых и управ­лен­че­ских отно­ше­ний.

При­от­кры­ва­ет заве­су кате­го­рия земель земель­но­го участ­ка под садо­вод­че­ское неком­мер­че­ское това­ри­ще­ство (СНТ) — она сель­ско­хо­зяй­ствен­но­го назна­че­ния (кон­крет­но: для садо­вод­ства). На таких зем­ля осу­ществ­ля­ют­ся все раз­ре­шён­ные виды хозяй­ствен­ной дея­тель­но­сти, в том чис­ле и стро­и­тель­ство дач, и созда­ние дру­гих объ­еди­не­ний, свя­зан­ных с ого­род­ни­че

Льготный сезон. От каких выплат освободили дачников в этом году

Лайф разбирался, на чём дачники могут сэкономить этим летом и как можно снизить траты на загородную недвижимость.

В этом сезоне дачников ждут серьёзные налоговые послабления. Так, с 2020 года земли общего назначения СНТ будут облагаться налогом по сниженной ставке. Теперь она составляет 0,3% вместо 1,5% от кадастровой стоимости.

Это устранит налоговые качели, когда выплаты за садовые участки и стоянки, проезды, общие площадки были разными, — рассказал заслуженный юрист России, председатель Центра правовой помощи "Дело жизни", член Научно-консультативного совета Следственного комитета РФ Иван Соловьёв.

Наряду с этим все участки, у которых вид разрешённого использования указан "Для дачного хозяйства" или "Для дачного строительства", приравниваются к садовым участкам. Это означает, что к ним будет применяться единая удобная ставка в 0,3 процента.

Также все взносы владельцев садовых участков, которые не вступили в СНТ, но владеют участком на его территории, освобождены от налога на прибыль.

Это расширяет для гражданина возможности уклониться от колхозного принципа вступления в СНТ, — пояснил Иван Соловьёв. — Также в этом году предусмотрен новый налоговый вычет при расчёте НДФЛ при исчислении налога на подаренную дачу.

Как рассказал юрист, если подаренная или унаследованная дача (садовый дом с участком) продана в 2019 году (или позже) и при этом трёхлетний срок владения ею ещё не истёк, то продавец вправе снизить свой налогооблагаемый доход. Уменьшить его можно на расходы, которые понёс в своё время даритель или наследодатель, чтобы приобрести эту дачу, или же на сумму НДФЛ, которую он уплатил при получении дачи в дар. Правда, при условии, если они с дарителем не были близкими родственниками.

Также есть льготы для тех дачников, кто в этом году вышел на пенсию. Об этом напомнил ведущий юрист Европейской юридической службы Александр Спиридонов. По его словам, начиная с 2017 года люди, получающие назначенные в установленном порядке пенсии, имеют право на уменьшение налоговой базы по земельному налогу. Снижается она на величину кадастровой стоимости 600 кв. метров площади одного земельного участка. При этом участок должен находиться в их собственности, постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении.

Следует отметить, что льготы по уплате земельного налога, включая установление величины налогового вычета, для пенсионеров могут быть установлены местным законодательством, — пояснил Александр Спиридонов. — В целях применения льготы по земельному налогу с 1 января 2019 года к пенсионерам приравниваются лица, которые соответствовали условиям для назначения пенсии по законодательству РФ на 31.12.2018, то есть мужчины и женщины, достигшие возраста 60 и 55 лет соответственно. Правда, при условии, что они не относятся к категории лиц, претендующих на досрочное назначение страховой пенсии по старости, или не являются государственными служащими.

Дачи. Главное по теме

Еще

надо ли платить за землю и дом?

Конституция РФ содержит норму, обязывающую всех граждан платить налоги и сборы, которые устанавливаются законом. Какое-либо имущество есть практически у всех. Это обязывает платить имущественный налоговый сбор ежегодно. Дача попадает в эту категорию. И даже если у вас маленький простенький домик, все равно придется заплатить. Но не всем, или не в полном размере. Государство установило льготы для определенной категории налогоплательщиков – пенсионеров.

Дачное налогообложение

Нужно отметить, что дача является неким комплексом, куда входит земельный участок, дом и хозяйственные постройки. Поэтому и налог платится не один, а несколько. При этом он будет рассчитан не единой суммой, а отдельно за каждую часть комплекса.

Право собственности на любое имущество должно быть оформлено тем способом, который предписывает закон. В случае с дачным участком и непосредственно дачей – это Росреестр РФ.

К дачным домикам многие относятся легкомысленно и не оформляют права собственности. В том числе и для того, чтобы избежать уплаты налогов. С 2015 года государство ведет планомерную борьбу с такими собственниками.

Закон разрешает регистрацию в доме, построенном на участках, предназначенных для ведения садово-огороднической деятельности. В результате, на дачных участках построено множество огромных коттеджей, налоговики планируют их вывести из тени.

Стоит сказать, что регистрировать строение все-таки нужно. Многие люди пенсионного возраста боятся это делать, опасаясь, что придется платить неподъемные суммы. Однако, вреда от такого отказа от регистрации больше. Например, если будет происходить изъятие земель для государственных нужд. Никто не возместит стоимость незарегистрированного дома.

Как зарегистрировать дом, рассказывается в видео. Смотрите подробную инструкцию:

Если дача не оформлена, лучше сделать это быстрее. Иначе, придётся заплатить штраф и у ФНС может возникнуть право взыскать налоговые платежи за 3 года.

Налог на дачу состоит из:

  • Земельный налог. Как только земельный участок будет зарегистрирован, возникает обязанность платить за него сборы. Даже если там нет никаких построек, и собственник не использует его никаким образом. Рассчитывается сумма налогового сбора на садовый участок, исходя из кадастровой стоимости участка;
  • Имущественный. Загородный дом будет оценён специализированным органом и сумма будет рассчитана, исходя из его кадастровой стоимости;
  • Налоговый сбор с продажи. Придется заплатить сбор с прибыли (НДФЛ). Для гражданина РФ – 13 %, для гражданина другого государства – 30 %. Расчёт производят исходя из суммы, указанной в договоре.

Нужно отметить, что с 2015 года идет программа по изменению порядка расчета налоговых платежей. До этого времени сумма сбора рассчитывалась, исходя из инвентаризационной стоимости дачи. С 2015 года расчет налогового сбора производится, исходя из кадастровой стоимости объекта, что привело к повышению налогов.

Расчет платежа: кадастровая стоимость х процентную ставку. Такая ставка устанавливается местными органами власти. Федеральный Закон только задает верхний потолок. Меняться она будет ежегодно. Оплата производится на основании извещения, но с некоторых пор ФНС не рассылает такие бумаги. Лучше самостоятельно посетить офис службы и взять распечатку.

На картинке можно посмотреть налоговые ставки на жилые помещения, действующие в России:

Налог на дачу для пенсионеров: надо ли платить за землю и дом?

Важно: если кадастровая стоимость вашего дома кажется завышенной, ее можно обжаловать в суде. Придется заказать свою оценку, представить ее в суде. Если суд примет сторону истца, то ФНС РФ обязана будет рассчитывать налоговый платёж по-другому.

Как платить налоги на дачу в СНТ?

Доказательством принадлежности недвижимого имущества кому-либо являются документы. Чтобы их получить, необходимо это самое право зарегистрировать. После регистрации выдается документ. Несколько иначе такое право оформляется, если дом расположен в некоммерческом товариществе. Как быть в этом случае, должны ли пенсионеры платить налог на дачу?

Дома, находящиеся на территории СНТ, официально не регистрируются. Они просто являются частью большого дачного кооператива. О них нет данных в налоговой инспекции, требования об уплате налоговых сборов на них не приходят.

Все взносы собирает Правление дачного товарищества. Такие организации платят земельный налоговый сбор на весь кусок земли, на котором расположено СНТ. Поступившие от дачников платежи переводятся организациям, которым товарищество обязано отчислять определенные суммы.

Налог на хозпостройки

Налог на дачу для пенсионеров: надо ли платить за землю и дом?А что же с различными строениями, которых может быть несколько на участке, но как жилой дом они не зарегистрированы. Вернее, вообще никак не зарегистрированы. Закон вводит особые условия, при наличии которых налоговый сбор на строение хозяйственного назначения не придется платить ни одной категории налогоплательщиков:

  • Общая площадь такого объекта не более 50 квадратных метров;
  • Для строительства постройки не нужно получать разрешение.

Если постройка будет более 50 квадратных метров по площади, то необходимо уплатить налоговый сбор – ставка максимум 0,3 %. Более детально она устанавливается на местах, но именно в этих пределах.

Должны ли пенсионеры платить налог на дачу?

В Налоговом Кодексе предусмотрена такая льготная категория – пенсионер. Для пенсионеров, как и для всех категорий налогоплательщиков, налог на дачу состоит из нескольких налогов. Установлен ли налог на дачу для пенсионеров или они освобождены от уплаты?

Налог на имущество

Что касается налога на садовый домик для пенсионеров, то и тут предусмотрена льгота:

  • С 2018 года немного изменились условия предоставления льгот на дачу для пожилых граждан. Ранее льгота распространялась на все недвижимое имущество, которое принадлежало пенсионеру. В связи с изменениями в НК, под льготный режим попадает только один объект. Можно самостоятельно выбрать или налоговая предоставит льготу автоматически. Но, это будет объект наибольший по стоимости;
  • Федеральный центр отдал в компетенцию местных органов власти решать вопрос о полном освобождении пенсионеров от уплаты налоговых сборов на недвижимость. Для этого должны быть приняты соответствующие акты органа власти.

Налог на доходы от продажи

Если пенсионер покупает дачу, то обязанности по уплате сбора у него не возникает, поскольку в результате такой сделки он не получает доход. Если между сторонами состоялась сделка по отчуждению дачи посредством договора дарения и стороны не являются близкими родственниками, то одаряемый должен будет заплатить налог в 13 %. Льготы для пенсионеров в таком случае не предусмотрены.

Должны ли пенсионеры платить налог с продажи дачи? Да, должны. Исключение составляют случаи:

  • Дачный домик и надел из шести соток находятся в собственности пенсионера более пяти лет;
  • Если дача была получена в наследство или посредством заключения договора дарения, то такой срок владения сокращается до трёх лет.

Важно: все эти условия действуют для имущества, которое получено в собственность после 1 января 2018 года.

Смотрите репортаж, где говорят об изменениях в 2018 году, касаемо налога на дачу для пенсионеров:

Земельный налог

Ставка земельного налога устанавливается на местах и НК РФ дает право самостоятельно решать вопрос о налоговых льготах. Решение о предоставлении льготы облекается в форму акта законодательства.

Если нет регионального акта об установлении налоговой льготы, участок земли облагается налогом и придется его заплатить. Информацию о таких актах, содержащих сведения о наличии льгот пенсионерам, можно получить непосредственно в местном органе власти или на его сайте. Ставку можно узнать в налоговой инспекции.

Расчет налога на землю для пенсионеров ничем не отличается от расчетов для других собственников земли.

Граждане, освобожденные от уплаты земельного налога, представлены на картинке:

Налог на дачу для пенсионеров: надо ли платить за землю и дом?

Какие документы нужны для предоставления льготы

О поучении льготы нужно заявить. Не нужно ждать, что налоговая служба сама рассчитает и предоставит льготу. Кроме того, право на ее получение придется доказать с помощью документов, подтверждающих право на льготу.

Процедура:

  • Заявление о предоставлении льготы на уплату налогового сбора на дачное строение;
  • В заявлении указать объект недвижимости, к которому применить льготу;
  • Срок подачи заявления – 1 ноября налогового года;
  • Форма заявления является строго утверждённой ФНС, поэтому нужно скачать банк на сайте или обратиться напрямую за образцом.

На картинке – бланк заявления на предоставление налоговой льготы:

Бланк заявления

Документы:

  • заявление в требуемой форме;
  • паспорт гражданина РФ, с указанием адреса регистрации;
  • пенсионная книжка;
  • ИНН;
  • СНИЛС;
  • документы о праве собственности на дачу.

Таким образом, налоговый сбор на дачу состоит из обязанности уплатить несколько видов налога: имущественный, на землю и на доход. Налоговый кодекс устанавливает некоторые изъятия из этих правил. Пенсионерам предоставлено право не платить налоговый сбор на имущество в том случае, если он владеет им более 3 или 5 лет. Другие налоговые льготы для пенсионера могут быть предоставлены на местном уровне.

Новая система налогооблажения на дачные участки – смотрите рассказ в видео:

Бланк заявления Загрузка...

Налог на дачу для пенсионеров с 2019 года

Приобретение земельного участка для многих людей является желанным и долгожданным событием. Иметь дачный домик некоторым представляется заманчивым решением. Дело в том, что иногда позволить себе заниматься выращиванием цветов, плодово-ягодных культур, фруктов и овощей люди могут, только выйдя на пенсию. Именно в этот момент у человека появляется больше времени, которое можно использовать на здоровый физический труд.

Если имеется возможность потратить деньги на дачный дом, глупо не воспользоваться всеми преимуществами. Но здесь новоиспеченных владельцев подстерегают некоторые препятствия. Облагается ли налогом дачный дом для пенсионеров? Какие изменения в этом вопросе произошли в 2019 году?

Отличительные моменты

Налог на дачу для пенсионеров с 2019 года претерпевает некоторые изменения. Необходимо с ними ознакомиться заранее тем, кто собирается потратиться на такую серьезную покупку. Главный вопрос заключается в том, должны ли пенсионеры платить налог? На него можно ответить, подробнее изучив соответствующие пункты. Большое достижение состоит в том, что пенсионерам предусмотрены существенные скидки. То есть, лица, официально достигшие 55-60 лет, могут рассчитывать на некоторую поддержку от государства. Она может полностью и не соответствовать ожиданиям, но обязательно порадует.

В некоторых регионах Российской Федерации предусмотрено полное освобождение от выплаты налога. Для уточнения подобной информации необходимо обратиться в налоговый орган и узнать о действующих законах. При себе желательно иметь документ, удостоверяющий личность, а также пенсионное свидетельство. Даже если полного освобождения от налогообложения добиться не удастся, все равно для лиц пенсионного возраста предусмотрены определенные скидки. Важно только знать о своих правах и не отказываться от их использования раньше времени.

Следует помнить о том, что подобная льгота, предназначенная исключительно для пожилых людей, распространяется только на один объект недвижимости. То есть, такой скидкой уже нельзя будет воспользоваться дважды и тем более большим количеством раз. Лица, относящиеся к льготной категории, как правило, знают об этом. По этой причине количество желающих приобрести дачные участки, непременно возрастет.

Дачный кооператив

Налоги на дачные дома пенсионерам платить не нужно в том случае, если сам участок находится в дачном кооперативе. Такой домик нет необходимости регистрировать в Росреестре, следовательно, никаких отношений с налоговой инспекцией тоже не предусмотрено. Имеющийся взнос платится непосредственно председателю дачного сообщества, а далее распределяются на соответствующие нужды. Загородные дачники получают возможность обзавестись дополнительным жильем.

Покупка или продажа

Налог с продажи дачи или ее приобретения пенсионерам платить нет необходимости. Они освобождены от этой малоприятной миссии, которая часто становится существенным препятствием к серьезной покупке. В случае подписания договора дарения имущественный налог платится только тогда, когда одаряемое лицо не является прямым родственником. Сумма определяется тем, насколько велика была изначальная стоимость земельного участка. Полезно иметь представление о действующих положениях.

Если дачный участок находится в распоряжении владельца более пяти лет, то он автоматически может считать себя свободным от каких-либо выплат. В этом случае дом уже принадлежит собственнику и не может быть изъят без серьезных на то оснований.

Предварительный расчет по налоговому пункту осуществляется не из общей цены приобретенной недвижимости, а приминая во внимание кадастровую стоимость имущества. На это важно обращать внимание, если есть желание оплатить налоги заранее. Сроки будут считаться действительными только для тех объектов недвижимости, которые были приобретены в 2019 году. Если дача приобретена ранее, то на нее льготы не распространяются.

Порядок расчета

Тоже чрезвычайно важный момент, который необходимо постараться принимать во внимание. Сумма начальной ставки полностью зависит от региона. В разных городах размер налогового вычета при покупке дачи в 2019 году может существенно различаться. Чтобы рассчитать сумму налога, нужно выполнить простое действие: умножить региональную ставку на кадастровую стоимость. Примерно на такую сумму и стоит рассчитывать. Для уточнения информации можно обратиться непосредственно в налоговый орган, чтобы максимально прояснить ситуацию.

Кто имеет право на льготы?

Должны ли пенсионеры платить налог за дачу? Этот вопрос интересует многих соотечественников. В большинстве случаев пожилые люди освобождены от подобного рода выплат. Подобные льготы предусмотрены по причине наличия маленькой пенсии, отсутствия трудовой занятости. Совершенно освобождаются от уплаты налога на дачный участок следующие категории граждан:

  • Пенсионеры, если они получают соответствующие ежемесячные выплаты по старости. Для того, чтобы оставаться уверенными, необходимо проверить эту информацию у регионального представителя. Пожилые люди нередко ограничены в своих действиях ввиду слабого здоровья или по причине небольшой ежемесячной пенсии. Государство в этом плане согласно идти навстречу. Не придется выплачивать никаких налогов на приобретаемую недвижимость, что, несомненно, не может не радовать.
  • Инвалиды. Эта категория граждан находится под особым вниманием, так как лишена трудоспособности. Они сохраняют за собой право получить льготу. Инвалидам достаточно предъявить соответствующие бумаги, подтверждающие основания на получение льготы. К этим людям никто не имеет права предъявить соответствующие претензии. В случае приобретения какой-либо недвижимости, они освобождены от уплаты налогов.
  • Ветераны. К ним относятся также ветераны войны и герои СССР. Эта категория граждан также освобождена от необходимости вносить соответствующую плату за право обладания недвижимостью. Для ветеранов на территории Российской Федерации предусмотрены множественные льготы.

Таким образом, будущих владельцев дачных участков нередко беспокоит вопрос, положена ли им льгота по налогу. Каждому хочется сэкономить значительную часть своего бюджета, особенно тогда, когда для этого имеются все необходимые основания. Надо признать, что подобными привилегиями обладают не все, а только люди, достигшие пенсионного возраста. Трудоспособные граждане к этой категории не относятся. Если гражданин получает пенсию не по старости, а, например, вследствие инвалидности, то он тоже может рассчитывать на скидку.

Обязаны ли платить пенсионеры налог на дачу и землю с 2019 года?

Изменения в налогообложении земельных участков вызывают споры, удивления и возмущения граждан. Налоговая база, основанная на кадастровой стоимости намного выше, чем прошлая, которая рассчитывалась по инвентаризационной стоимости. Особенно остро изменения задели пенсионеров. Естественный вопрос – есть ли льготы для этой категории населения, беспокоит всех, кто достиг 55 – 60 лет. Но есть и изменения в НК РФ, которые порадуют пожилых собственников дач и другой недвижимости.

Льготы на земельный налог для пенсионеров в 2018 году

Изменения по налогообложению дачных участков пенсионеров

Налоги теперь рассчитывают по кадастровой стоимости, которая очень близка к рыночной, поэтому суммы значительно выше прошлогодних. Для пенсионеров, чьи дачные участки

С 2018 года пенсионеры, по ст. 391 НК РФ, внесены восьмым пунктом в список льготников:

  • инвалиды 1, 2 группы;
  • инвалиды детства;
  • Герои России и СССР;
  • участники и ветеранами боевых действий;
  • подвергшиеся радиации в Чернобыле и на других авариях;
  • испытатели и ликвидаторы ядерного, термоядерного оружия;
  • ядерщики;
  • пенсионеры – женщины с 55 лет, мужчины с 60 лет.

Закон разрешает местным администрациям добавлять льготы, устанавливать заниженные ставки. Но если у вас на даче находится мастерская, которой вы пользуетесь по роду своей деятельности, то она не будет облагаться налогом.

Для пенсионеров дачный участок в 6 соток не попадает под налогообложение. Если территория больше, то налог начисляется на излишек. Например, у вас участок в 12 соток. Налог будете платить только с 6 соток. Если у вас 2 участка, то льготный вычет можно получить только на один из них.

Когда пенсионер не пишет заявление в ФНС, перерасчет производится с самой дорогой недвижимости. Поэтому, лучше самому выбрать, с какого участка выгоднее получить льготу.

Как воспользоваться льготами

Подать заявление можно несколькими способами:

  • обратитесь в любое отделение налоговой службы;
  • отправьте документ через официальный сайт ФНС. Для этого зарегистрируйтесь на https://www.nalog.ru/ создайте личный кабинет;
  • воспользуйтесь онлайн порталом Госуслуги.ру.

Кроме заявления никаких документов предоставлять не нужно. В бланке запишите номер пенсионного удостоверения и паспортные данные.

Чтобы вам пересчитали налог за 2017 год или вернули деньги за 6 соток, которые вы успели уплатить, подайте заявление до середины лета.

Льготы на земельный налог для пенсионеров в 2018 году Вопросы и ответы

Я на пенсии с прошлого года, но плачу налоги без всяких льгот. Что сделать, чтобы мне пересчитали и вернули все лишнее, что я заплатил?

Вам нужно обратиться в налоговую по месту жительства и до 1 ноября предоставить документы:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • пенсионное удостоверение;
  • свидетельство о праве собственности и выписку из ЕГРП по каждому объекту недвижимости;
  • квитанции об оплате налогов на каждую недвижимость;
  • заявление о предоставлении льгот на основании пенсионного возраста (составите на месте) по одному объекту на ваш выбор;
  • заявление о перерасчете платежей и возврату излишков.

В течение 2018 года вам переведут деньги на банковскую карту или счет. Это будет перерасчет за 2017 год.

Льготный налог у пенсионеров только с дачного участка или по другим тоже?

Вы сами выбираете объект недвижимости, если являетесь собственником нескольких объектов. Например, если у вас есть дача, квартира и гараж, то выберите что-нибудь одно и напишите заявление в налоговую. Именно по этому объекту вам начислят льготный налог.

Я пенсионер. У меня на дачном участке стоит домик на добротном фундаменте, деревянный туалет и сборная теплица. Я должен по всему этому налог платить?

Нет. Налогом облагаются только те постройки, которые невозможно перенести без ущерба. В вашем случае, за теплицу вы не платите, если она небольшая и предназначена для собственных нужд. За туалет вы тоже не платите налог, если он не фундаменте из камня, кирпича или бетона и вы можете его переставить в другое место. Если дачный участок до 6 соток, то вы, как пенсионер, освобождаетесь от земельного налога на дачу, но платите налог на другие объекты, которые у вас в собственности, например, на квартиру.


Документы

  • НК РФ ст. 361.1, 407;
  • ФЗ № 66 «О садоводческих огороднических и дачных объединениях граждан». Этот закон действителен до 1 января 2019 года. После этого утратит силу и будет замещен ФЗ № 217 «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд».

Большинство пенсионеров на дачных участках выращивают овощи и фрукты. Это позволяет сократить траты на покупку продуктов. Нулевой налог на 6 соток значительно сэкономит траты и без того небольшой пенсии.

Оклахома Пенсионный налог Дружелюбие | SmartAsset.com

Пенсионные налоги Оклахомы

Фото предоставлено: © iStock.com / omersukrugoksu

Оклахома имеет 11-ю самую низкую стоимость жизни среди всех штатов США, что делает его отличным выбором для доступного выхода на пенсию. Средние расходы на питание, жилье и медицинские услуги для жителей Оклахомы ниже среднего по стране.

Налоговая система штата также дружественна к бюджетным пенсионерам.Оклахома предоставляет полное освобождение от пенсионных пособий по социальному обеспечению. Он также предусматривает вычет в размере 10 000 долл. США в счет других видов пенсионного дохода, таких как доход от 401 (k) или пенсия. Хотя налоги с продаж в Оклахоме высоки, налоги на недвижимость одни из самых низких в стране.

Является ли Оклахома налогом для пенсионеров?

Да. Вскоре государство освобождает социальное обеспечение от налогообложения, обеспечивая при этом вычет в размере 10 000 долларов на все другие виды пенсионных доходов.Для тех, у кого пенсионный доход превышает этот вычет или с трудовым доходом, налоговые ставки варьируются от 0,5% до 5,0%.

Оклахома имеет очень низкие налоги на недвижимость, причем большинство домовладельцев платят менее 1000 долларов в год. У него нет налога на наследство или наследство. Единственный налог, который круче в Оклахоме, чем в остальной части страны, это налог с продаж. Это превышает 9% в большей части штата.

Налогообложение социального обеспечения в Оклахоме?

Нет. Любые пенсионные пособия по социальному обеспечению, которые вы получаете, проживая в Оклахоме, не будут облагаться государственным подоходным налогом.Вы можете вычесть пособия по социальному обеспечению из ваших государственных налогов на прибыль, заполнив График 511-A. Однако некоторые пособия по социальному обеспечению все еще могут облагаться налогом на федеральном уровне.

Облагаются ли налогом другие формы пенсионного дохода в Оклахоме?

Да, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут требовать вычетов в размере 10 000 долларов на весь пенсионный доход. Источники вычитаемого дохода включают доход от IRA или 401 (k), 403 (b) или 457 (b) и государственную пенсию или пенсию компании. Чтобы использовать вычет, вы должны подать в Оклахому График 511-A.

Вычет в размере 10 000 долл. США для пенсионных доходов для пожилых людей в Оклахоме применяется к общей сумме всех доходов из любого из этих источников. Если общий пенсионный доход (не включая пособия по социальному обеспечению) превышает 10 000 долларов, остаток облагается подоходным налогом в Оклахоме. В таблице ниже приведены скобки и ставки подоходного налога в Оклахоме.

скобок подоходного налога

Одиночные регистраторы
Оклахома Налогооблагаемая прибыль Ставка
0 - 1 000 900 900 0.5%
1000 долл. США - 2500 долл. США 1,0%
2 500 - 3 750 2,0%
3 750 - 4 900 3,0%
$ 4900 - $ 7 200 4,0%
$ 7 200 + 5,0%
Женат, подает совместно
Оклахома Налогооблагаемый доход Ставка
долл. США - 2 000 долл. США 0.5%
$ 2000 - $ 5000 1,0%
$ 5000 - $ 7 500 2,0%
$ 7500 - $ 9 800 3,0%
9 800 долл. США - 12 200 долл. США 4,0%
$ 12 200 + 5,0%
Женат, подает отдельно
Оклахома Налогооблагаемый доход Ставка
0–1 000 0.5%
1000 долл. США - 2500 долл. США 1,0%
2 500 - 3 750 2,0%
3 750 - 4 900 3,0%
$ 4900 - $ 7 200 4,0%
$ 7 200 + 5,0%
Глава домохозяйства
Оклахома Налогооблагаемый доход Ставка
долл. США - 2 000 долл. США 0.5%
от 1000 до 5000 1,0%
$ 2500 - $ 7500 2,0%
3750 - 9 800 3,0%
4 900 долл. США - 12 200 долл. США 4,0%
$ 12 200 + 5,0%

Насколько высоки налоги на недвижимость в Оклахоме?

Налоги на недвижимость в Оклахоме довольно низкие.Средний ежегодный налог на имущество, выплачиваемый в Оклахоме, составляет всего 1076 долларов, но в большинстве округов медиана составляет менее 1000 долларов. Эти налоги значительно ниже среднего национального уровня в 2197 долларов. Низкие налоги на недвижимость частично являются результатом относительно низких цен на жилье в Оклахоме, но ставки налога на недвижимость также довольно низки. Средняя эффективная ставка по штату составляет 0,89%.

Что такое заморозка в Оклахоме?

Пожилые люди в Оклахоме могут приостановить повышение налогов, если они отвечают определенным требованиям к доходам.Чтобы иметь право, вы должны владеть и занимать свой дом, быть не моложе 65 лет и иметь доход в семье не более 67 300 долларов США.

Домовладельцы, которые получают замораживание, освобождены от любого увеличения их стоимости имущества. Это может привести к значительной экономии времени. Если, например, стоимость вашего дома увеличивается на 2% каждый год, через 10 лет ваши налоги на недвижимость будут на 22% ниже при замораживании, чем без него.

Другая форма освобождения от уплаты налога на имущество, доступная пожилым людям и другим домовладельцам в Оклахоме, является освобождением от усадьбы.Это освобождение сбивает 1000 долларов с облагаемой налогом стоимости любой собственности, занимаемой владельцем.

Фото предоставлено: © iStock.com / Джерри Мурман

Насколько высоки налоги с продаж в Оклахоме?

Очень высоко. Несмотря на то, что ставка налога с продаж по штату составляет всего 4,5%, что ниже среднего уровня, ставки для городов и округов могут достигать 6,5%. В среднем они составляют около 4,4%, поэтому типичная ставка налога с продаж, которую вы будете платить в Оклахоме, близка к 8,9%. Это шестой по величине общий налог с продаж в стране.

И есть еще плохие новости. В отличие от многих других штатов, налог с продаж в Оклахоме распространяется на продукты питания (хотя домохозяйства с низким доходом могут требовать налоговый кредит в размере 40 долларов США для компенсации части своих расходов на налог с продаж). В то же время льготы на одежду и лекарства, отпускаемые по рецепту, должны помочь снизить стоимость налога с продаж для пенсионеров в Оклахоме.

Какие другие налоги Оклахомы я должен беспокоить?

Помимо подоходного налога, налога на имущество и продаж, в Оклахоме нет налогов, которые существенно повлияют на бюджеты большинства пожилых людей.В штате есть налог на газ, а также налоги на сигареты и алкоголь, но они относительно низкие по сравнению с налогами в других штатах (и уже учтены в покупной цене этих товаров). В Оклахоме нет налога на недвижимость.

,

Пенсионный гид | SmartAsset.com

image Средние пенсионные сбережения: вы нормальный?

Около половины американских семей вообще не имеют пенсионных накоплений. Нет 401 (K) с, IRA, ничего. Возможно, вы думаете, они ожидают пенсию…

image Как инвестировать после выхода на пенсию

Многие люди проводят свои взрослые жизни, работая и сберегая, чтобы подготовиться к выходу на пенсию.Но как только вы повесите шляпу, вам не обязательно останавливаться…

image Аннуитет против 401 (к): что лучше для выхода на пенсию?

Выбор правильного способа сбережения на пенсию исходя из ваших личных потребностей легче сказать, чем сделать. Существует множество доступных вариантов, с…

image Сколько вы должны иметь в своем 401 (к), чтобы уйти в отставку?

Накопления на пенсию - одна из самых важных вещей, которую вы можете сделать, когда дело доходит до финансового планирования.На вершине ума для тех, кто экономит на…

image Как выйти на пенсию за 10 лет: пошаговый план

Проведя годы в ожидании выхода на пенсию, вы решили выяснить, как выйти на пенсию через 10 лет. Вся ваша тяжелая работа и сбережения - около…

.

Темы выхода на пенсию Налог на досрочные выплаты

Большинство распределений пенсионных планов облагаются подоходным налогом и могут облагаться дополнительным налогом в размере 10%.

Обычно суммы, которые человек снимает с IRA или пенсионного плана до достижения 59,5 лет, называются «ранними» или «преждевременными» выплатами. Физические лица должны платить дополнительный 10% налог на досрочное снятие средств, если не применяется исключение.

Процент дивидендов
Распределение НЕ будет облагаться дополнительным досрочным налогом 10% при следующих обстоятельствах: Исключение до 10% дополнительного налога
Квалифицированные планы
(401 (к) и т. Д.)
Планы IRA, SEP, SIMPLE IRA * и SARSEP Налоговый кодекс Раздел (ы)
Возраст
после того, как участник / владелец IRA достигнет 59½ да да 72 (т) (2) (А) (i)
Автоматическая регистрация
разрешительных изъятий из плана с функциями автоматической регистрации да да для простых IRA и SARSEP 414 (ш) (1) (В)
Корректирующие распределения
корректирующих распределений (и связанных доходов) избыточных взносов, избыточных совокупных взносов и избыточных отсрочек, выполненных своевременно да не указано 401 (k) (8) (D),
401 (м) (7) (A),
402 (г) (2) (C)
Смерть
после смерти участника / владельца IRA да да 72 (т) (2) (А) (ii)
Инвалидность
полная и постоянная инвалидность участника / владельца IRA да да 72 (т) (2) (А) (iii)
Отношения с семьей
- альтернативному получателю по квалифицированному заказу по семейным отношениям да не указано 72 (т) (2) (С)
Образование
квалифицированных расходов на высшее образование нет да 72 (т) (2) (Е)
равных платежей
серии практически равных платежей да да 72 (т) (2) (А) (iv)
ESOP
от ESOP да не указано 72 (т) (2) (А) (vi)
Покупатели жилья
квалифицированных начинающих покупателей жилья, до $ 10000 нет да 72 (т) (2) (F)
Леви
из-за налога IRS плана да да 72 (т) (2) (А) (vii)
Медицинский
сумма невозмещенных медицинских расходов (> 7.5% AGI; после 2012 года - 10%, если возраст менее 65 лет) да да 72 (т) (2) (В)
страховых взносов, выплачиваемых при безработице нет да 72 (т) (2) (Д)
Военные
определенных раздач квалифицированным военным резервистам, призванным на действительную службу да да 72 (т) (2) (G)
возвращенных взносов ИРА
в случае отзыва с продленным сроком возврата не указано да 408 (д) (4)
заработка на эти возвращенные взносы не указано нет 408 (д) (4)
Ролловеры
плановых ролловеров Roth или соответствующих распределений, внесенных в другой пенсионный план или IRA в течение 60 дней (также см. Часто задаваемые вопросы: отказ от 60-дневного требования ролловера) да да 402 (с), 402А (д) (3), 403 (а) (4), 403 (б) (8), 408 (д) (3), 408А (д) (3)
Отделение от службы
работник увольняется со службы в течение или после того года, когда работник достигает 55 лет (в государственном плане с установленными выплатами государственному пенсионному плану с установленными выплатами государственному пенсионному плану) (50 лет для государственных служащих штата или политического подразделения штата) ** да нет 72 (т) (2) (A) (v),
72 (т) (10)

Неквалифицированные 457 (b) планы : Правительственные 457 (b) распределения не облагаются дополнительным налогом в размере 10%, за исключением распределений, относящихся к пролонгации из другого типа плана или IRA.

* ПРОСТОЙ дистрибутив IRA облагается дополнительным налогом 25% вместо 10%, если он сделан в течение первых 2 лет участия

** Квалифицированные работники общественной безопасности

Действует в отношении распределений после 31 декабря 2015 года. Исключение для сотрудников службы безопасности на публике в возрасте 50 лет и старше расширено и включает в себя указанных федеральных сотрудников правоохранительных органов, сотрудников таможенных и пограничных служб, федеральных пожарных и авиадиспетчеров. Кроме того, устранено ограничение, на которое могут претендовать только планы с установленными выплатами.Таким образом, исключение допускается для распределений из планов с установленными взносами или других типов государственных планов, таких как TSP. См. IRC, раздел 72 (t) (10), с поправками, внесенными Законом об уходе на пенсию работников службы общественной безопасности, P.L. 114-26.

Айдахо Пенсионный налог Дружелюбие | SmartAsset.com

Айдахо Пенсионные налоги

Фото предоставлено: © iStock.com / nicoolay

В этом гористом западном штате есть что предложить пенсионерам, в том числе захватывающие дух пейзажи, низкая стоимость жизни и одни из лучших лыж в стране. Однако, когда дело доходит до пенсионных налогов, Айдахо - смешанная сумка.

Хорошая новость заключается в том, что Айдахо не облагает налогом доход социального страхования на уровне штата.Кроме того, государственные налоги на имущество и продажи являются относительно низкими. Плохая новость заключается в том, что другие формы пенсионного дохода облагаются налогом по ставкам от 1,6% до 7,4%. Таким образом, в зависимости от вашего основного источника дохода и уровня дохода, Айдахо может быть или не быть хорошим для вас.

Является ли Айдахо налогом для пенсионеров?

Айдахо, как правило, является дружественным по отношению к налогам государством для пенсионеров, но будет ли это так для вас, будет зависеть от ваших конкретных обстоятельств. Пожилые люди, которые намереваются в основном полагаться на социальное обеспечение, сочтут Айдахо не облагаемым налогом, поскольку штат не облагает налогом социальное обеспечение и имеет низкие налоги на имущество и налог с продаж.С другой стороны, пожилые люди, которые будут получать значительный доход от пенсионных сберегательных счетов, таких как IRA, могут счесть налоговую систему Айдахо менее приемлемой.

Налогообложение социального обеспечения в Айдахо?

Нет! Доход социального страхования полностью освобожден от уплаты налога на доходы штата Айдахо. Чтобы освободить ваш доход от социального обеспечения, вам необходимо приложить форму 39R к форме 40.

Облагаются ли налогом другие формы пенсионного дохода в Айдахо?

Да.Доход от пенсионных сберегательных счетов, включая счета 401 (k) и IRA, полностью облагается налогом по ставкам от 1,6% до 7,4%. Смотрите полные налоговые скобки Айдахо ниже. Доход от пенсии в частном секторе также полностью облагается налогом, но доход от государственных пенсий может быть вычтен для налогоплательщиков в возрасте 65 лет и старше.

Общая сумма этого вычета равна 48 366 долл. США для совместных заявителей или 32 244 долл. США для отдельных заявителей в 2017 году. Однако этот вычет уменьшается на сумму, равную сумме дохода социального страхования налогоплательщика.Так, например, один податель с доходом социального страхования в размере 15 000 долларов будет иметь право только на вычет из государственного пенсионного дохода в размере 17 244 долларов (32 244 долларов минус 15 000 долларов США).

скобок подоходного налога

Одиночные регистраторы
Айдахо Налогооблагаемый доход Ставка
$ 0 - $ 1,504 1,125%
1504 долл. США - 3 008 долл. США 3.125%
3 008 - 4 511 3,625%
4511 долл. США - 6 015 4,625%
$ 6 015 - 7 519 5,625%
$ 7 519 - $ 11 279 6,625%
$ 11 279 + 6,925%
женат, совместно подает
Айдахо Налогооблагаемый доход Ставка
0 - 3 008 1.125%
$ 3 008 - 6 016 3,125%
$ 6 016 - $ 9 022 3,625%
9 022 - 12 030 4,625%
12 030 - 15 038 5,625%
15 038 - 22 558 6,625%
$ 22,558 + 6,925%
женат, подает отдельно
Айдахо Налогооблагаемый доход Ставка
0 - 1 504 1.125%
$ 1,504 - $ 3,008 3,125%
3 008 - 4 511 3,625%
4511 долл. США - 6 015 4,625%
$ 6 015 - 7 519 5,625%
$ 7 519 - $ 11 279 6,625%
$ 11 279 + 6,925%
Глава домохозяйства
Айдахо Налогооблагаемый доход Ставка
0 - 3 008 1.125%
$ 3 008 - 6 016 3,125%
$ 6 016 - $ 9 022 3,625%
9 022 - 12 030 4,625%
12 030 - 15 038 5,625%
15 038 - 22 558 6,625%
$ 22,558 + 6,925%

Насколько высоки налоги на недвижимость в Айдахо?

Ставки налога на недвижимость в Айдахо являются относительно низкими.Средняя эффективная ставка в штате составляет 0,76%, что является 12-м самым низким показателем в США. Это означает, что домовладелец из Айдахо может рассчитывать платить около 760 долларов в год на налог на недвижимость на 100 000 долларов в стоимости жилья.

Что такое снижение налога на недвижимость в Айдахо?

Также называемый «автоматическим выключателем», снижение налога на недвижимость в Айдахо снижает общий налог на недвижимость для домовладельцев Айдахо, которые соответствуют определенным критериям. Пожилые люди в возрасте 65 лет и старше имеют право на этот вычет, если они владеют и занимают свой дом и имеют доход в 2017 году менее 30 050 долларов США.Автоматический выключатель снижает налоги до 1320 долларов США на дом, в котором не более одного акра собственности.

Фото предоставлено: © iStock.com / renal

Насколько высоки налоги с продаж в Айдахо?

Айдахо имеет только 37-ую самую высокую среднюю общую ставку налога с продаж любого штата. В то время как ставка налога с продаж в штате относительно высока и составляет 6%, только в шести городах местный налог с продаж взимается. Таким образом, вы можете рассчитывать на оплату налога с продаж в размере 6%, если вы не побываете в нескольких городах, популярных среди туристов, включая Стэнли и Солнечную долину).

Какие еще налоги Айдахо я должен беспокоиться?

Кроме вышеперечисленного - нет. В штате Джем нет налога на наследство или налог на наследство, поэтому, если ваше имущество не может претендовать на федеральный налог (освобождение составляет 5,49 млн. Долл. США на 2017 год и 11,2 млн. Долл. США на 2018 год), вам не нужно об этом беспокоиться.

,

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о